Was machen Finanzberater?
Ihre Tätigkeit als Finanzberater beinhaltet normalerweise:
- Besprechung der aktuellen finanziellen Situation der Kunden und Pläne für die Zukunft
- Recherche nach Finanzprodukten
- Den Kunden die Produkte erklären und klare Empfehlungen für sie ausarbeiten
- Detaillierte Aufzeichnungen
- Erstellung von Finanzberichten
- Aktualisierung der Kunden über ihre Anlageportfolios
- Bearbeitung von Kundenanfragen
- Mit den Entwicklungen in der Finanzgesetzgebung und Compliance Schritt halten
Es gibt drei Arten von Finanzberatern:
- Gebunden - für Bausparkassen, Banken oder Versicherungsunternehmen tätig sein und nur Produkte dieses Unternehmens anbieten
- Multi-Tied - Vertretung einer Reihe von Unternehmen und Verkauf nur ihrer Produkte
- Independent Financial Adviser (IFA) - Beratung zu den vielen Finanzprodukten, die auf dem Markt erhältlich sind
Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Sie die Regeln und Richtlinien der Finanzbranche einhalten, um sicherzustellen, dass Ihre Beratung unparteiisch und fair ist und dass Sie für die Bereitstellung von Finanzberatung entsprechend qualifiziert sind.
Arbeitszeiten und -bedingungen
Die Stunden, die Sie arbeiten, hängen davon ab, für wen Sie arbeiten. Die Öffnungszeiten sind in der Regel werktags von 9.00 bis 17.00 Uhr, an manchen Samstagen auch vormittags.
Sie könnten in einem Büro, einer Immobilienagentur oder einer Bank arbeiten. Als IFA können Sie von zu Hause aus arbeiten und zu den Kunden nach Hause reisen, um sie zu treffen. IFAs arbeiten gewöhnlich abends und am Wochenende, um den Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden.
Gehalt
Praktikant / neu qualifiziert: | £ 22.000 bis £ 30.000 pro Jahr |
Mit Erfahrung: | £ 40.000 pro Jahr |
Managementrolle oder Beratung von Privatkunden | Bis zu £ 70.000 pro Jahr |
WENN EIN | Provisionen und Gebühren für Kunden von £ 75 bis £ 250 pro Stunde |
Die Provision wird auch von den Anbietern für Versicherungs- und Hypothekenprodukte gezahlt.
Quelle : Nationaler Karrieredienst
Qualifikationen erforderlich
Bevor Sie Finanzberater werden können, müssen Sie eine Qualifikation in Finanzberatung haben, die von der FCA (Financial Conduct Authority) anerkannt ist.
Wünschenswert sind auch GCSEs in Mathematik und Englisch sowie einschlägige Berufserfahrung in den Bereichen Vertrieb, Finanzen oder Kundenservice. Auf diese Weise können Sie sich für eine Finanzberater-Schulungsrolle bewerben, indem Sie:
- Beantragung eines Ausbildungsprogramms für Finanzberater bei einer Bausparkasse oder einer Bank
- Bewerbung für ein Graduiertenkolleg bei einer Bausparkasse, einer Bank oder einem großen IFA-Unternehmen. Hierfür benötigen Sie einen Abschluss oder eine vergleichbare Qualifikation.
- Eine höhere Lehrstelle der Stufe 4 für Finanzberatung absolvieren, falls eine in Ihrer Nähe verfügbar ist
Sie müssen auch eine Bonitätsprüfung durchführen lassen, um sicherzustellen, dass Sie nicht bankrott sind oder ausstehende Schuldverschreibungen haben. Sie müssen sich auch einer DBS-Prüfung unterziehen.
Auf der Website der Financial & Legal Skills Partnership (FLSP) finden Sie einige detailliertere Informationen darüber, was Sie tun müssen, um Finanzberater zu werden.
Fähigkeiten, Interessen und Qualitäten
Um ein erfolgreicher Finanzberater zu werden, benötigen Sie:
- Gute schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten
- Die Fähigkeit, komplizierte Informationen klar zu erklären
- Die Fähigkeit, Informationen zu recherchieren und zu analysieren
- Gute Verkaufsfähigkeiten
- Kenntnisse in Mathematik und Computerkenntnissen
- Motivation und Entschlossenheit
- Diskretion und Vertrauenswürdigkeit
- Genauigkeit und Liebe zum Detail
- Vertraulichkeit und Integrität
Ausbildung und Entwicklung
Alle angehenden Finanzberater müssen über eine branchenweit anerkannte Qualifikation verfügen, die von der Financial Conduct Authority (FCA) als mindestens Stufe 4 festgelegt wurde. Zu den anerkannten Qualifikationen gehören:
- CII (Chartered Insurance Institute) Diplom geregelte Finanzplanung Stufe 4
- CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Anlageberatungsdiplom Stufe 4
- IFS-Diplom für Finanzberater und Berufsausweis in Banking Level 4
Es ist möglich, an traditionellen Hochschulen, in privaten Ausbildungszentren oder im Fernstudium zu studieren. Auf der Directions-Website finden Sie eine Liste der Schulungsanbieter sowie eine vollständige Liste aller anerkannten Qualifikationen.
Finanzberater müssen außerdem über eine Erklärung zur beruflichen Eignung (SPS-Zertifikat) verfügen, die die Gültigkeit Ihrer Qualifikationen bestätigt und bestätigt, dass Sie bei der FCA registriert sind. Sie können dies jedes Jahr bei einer von der FCA akkreditierten Stelle beantragen.
Die Regulierung der Finanzdienstleistungsbranche und die Gesetze, die sie regeln, ändern sich ständig, und Sie müssen sich während Ihrer gesamten Karriere über die Entwicklungen auf dem Laufenden halten. Über die ifs School of Finance, die CII und die CISI werden Kurzkurse und Weiterbildungsprogramme angeboten, um Sie über neue Produkte und Gesetze auf dem Laufenden zu halten.
Die Personal Finance Society ist der Berufsverband der Finanzberatungs- und Planungsbranche. Als Mitglied haben Sie Zugang zu ihren laufenden Weiterbildungsprogrammen. Wenn Sie das CII Advanced Diploma in Financial Planning erworben haben und über mindestens fünf Jahre Branchenerfahrung verfügen, können Sie sich als Chartered Financial Planner bewerben.
Chancen
Stellenangebote für Finanzberater bei Banken und Bausparkassen können in der nationalen Presse, bei Personalagenturen, in Fachzeitschriften oder auf den Websites der Arbeitgeber veröffentlicht werden.
Sobald Sie sich eine Position bei einer großen Finanzorganisation gesichert haben, kann es möglich sein, Management- oder Compliance-Aufgaben zu übernehmen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen die aufsichtsrechtlichen Richtlinien befolgt.
Die folgenden Veröffentlichungen enthalten eine Liste von Stellenangeboten und andere nützliche allgemeine Informationen:
- Die Financial Adviser School
- Geld-Marketing
- Finanzberater
- VouchedFor - Verzeichnis der IFAs
- eFinancialCareers
Es wird immer einen Bedarf an Finanzplanern geben, da die Mehrheit der Menschen keine Ahnung hat, wie das Finanzsystem funktioniert. Das Career Office for National Statistics prognostiziert daher ein stetiges Wachstum dieses Sektors von etwa 2059000 im Jahr 2014 auf 2252000 im Jahr 2020.
Wenn Sie also das Gefühl haben, über die erforderlichen Fähigkeiten und Attribute zu verfügen, ist dies möglicherweise die richtige Karriere für Sie.
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